В Центробанке рассказали, как определить нелегальную финансовую организацию

Выдают микрозаймы без лицензии и этого не скрывают. Банк России выявил компанию, которая предоставляет деньги в долг на короткий срок, но не имеет ни одного разрешения на предоставление займов. Свои услуги фирма рекламировала с помощью сообщений в мессенджерах, в которых предоставляли ссылку на их официальный сайт.

Уже там пользователям предлагали зарегистрироваться и без каких-либо проблем и документов оформить займ, в том числе в криптовалюте. Пользоваться услугами таких кредиторов опасно, предупреждают в пресс-службе Центробанка.

«Черные кредиторы не соблюдают правила, которые действуют по легальным микрозаймам. В частности, в своей рекламе обещают выгодные ставки по кредитам, а в реальности начисляют огромные проценты, которые ничем не ограничены. Берут дополнительные комиссии за конвертацию криптовалюты в рубли и обратно. Если заемщики не справляются с выплатами, то нелегалы переходят к незаконным методам – запугиваниям, угрозам, шантажам», — рассказала управляющий отделением Банка России по Тюменской области Елена Никитина.

Финансовые организации всегда можно проверить на сайте регулятора и в предупредительном списке Банка России. Особое внимание регулятор просит обратить на то, как компания проводит операции. Если в ее деятельности замешана криптовалюта, то компания явно нелегальная.

Илья Федоров