«Зачем вам деньги?» Клиенты банков жалуются на волокиту при снятии средств со счетов

    Отдают со скрипом. Уже несколько дней в социальных сетях пользователи не перестают обсуждать проблему, с которой столкнулись многие клиенты банков. Жалуются, что не могут снять деньги с депозитов. Важно подчеркнуть — по первому требованию. То есть, в итоге сбережения им все-таки отдают, но перед тем проходит какое-то время.

    При этом, по словам граждан, сотрудники банков чуть ли не допрос устраивают — для чего вы снимаете такую крупную сумму? Неудобно получается. Но эксперты спешат успокоить. Банки просто, как добросовестные организации, пытаются соблюдать закон. В частности, ФЗ №115.

     «В этом законе есть два вида операций, которые подлежат обязательному контролю. Во-первых, это любое передвижение средств на сумму свыше 600 тысяч рублей. Во-вторых, если сотруднику банка покажется, что снятие наличных денег или транзакция выглядят нестандартно, не имеют экономического смысла и просто наводят на мысль, что что-то  здесь нечисто, то он имеет полное право — даже обязан — уведомить Росфинмониторинг и провести проверку. По необходимости он приостанавливает проведение операции, пока не получит разъяснений от клиента», — прокомментировал вице-президент Ассоциации региональных банков России Олег Иванов.

    Под подозрения персонала часто попадают те счета, которые пополняются третьими лицами. И это не праздное любопытство. Дело в том, что если банк дважды нарушит закон о противодействии отмыванию доходов, то его лишат лицензии, как это произошло с множеством кредитных организаций за минувший год.